Faq - Una risposta alle domande piu' comuni

come si può investire?

L'investimento viene creato in modo personalizzato in base ad un questionario dove si vedrà la situazione personale e finanziaria nel dettaglio. In base ad essa, si vedranno più strategie di investimento con vantaggi e svantaggi, per poi optare per la più idonea. Il tipo di investimento e gli strumenti utilizzati dipenderanno poi dalle esigenze e dagli obiettivi dell'investitore. Si potrà ad esempio optare per un Piano di Accumulo se si vogliono dedicare risorse ricorrenti nel tempo all'investimento, oppure alla creazione di un portafoglio già di per se completo se si ha a disposizione un capitale più importante.

COME FUNZIONA UN PIANO DI ACCUMULO? (pac)

Il Piano di Accumulo del Capitale (PAC) è una modalita' di investimento basata su versamenti periodici, normalmente mensili, che ci permettono di investire anche con piccole cifre. Incrementando il tuo investimento di base regolarmente, vedrai crescere il tuo risparmio nel tempo, diminuendo i rischi di un investimento una tantum.

ESISTONO ALTRI TIPI DI INVESTIMENTI?

Certamente. Se il tuo capitale e' superiore (quindi non parti da zero), valuteremo insieme una composizione di portafoglio in modo diverso.

SU COSA SI INVESTE CONCRETAMENTE?

Tramite questionario (su cui si vedra' la panoramica della tua situazione personale), andremo a vedere quale strumento e' migliore per te. Utilizzando fondi e ETF (no a titoli singoli) andremo a diversificare il nostro investimento con un singolo strumento. Ad esempio, un ETF sull'S&P500 ci permette di investire sulle migliori 500 aziende statunitensi senza dover andare a comprare manualmente tutte le societa'.

POSSO PERDERE TUTTO?

L'investimento di per se, comporta dei rischi. Ma investendo con strategia, diversificando, quei rischi possono essere notevolmente abbassati. Investendo ad esempio nelle 500 aziende migliori degli Stati Uniti (leggasi Apple, Microsoft, ecc.), per perdere tutto vorrebbe dire che tutte quelle societa' che utilizziamo tutti i giorni sono fallite. Un po' improbabile.

qUAL E' IL CAPITALE MINIMO PER INIZIARE?

Il capitale minimo e' molto basso. Si puo' partire tranquillamente con 50/100 euro al mese.

qUANTO SI PUO' GUADAGNARE?

Investendo sui mercati, e' impossibile sapere con esattezza quanto si guadagnera'. Possiamo pero' affidarci alla statistica passata, e vedere diversi rendimenti in base all'investimento che sceglieremo. Di seguito il link per una simulazione di un Piano di Accumulo con vari livelli di rischio e importo di versamento mensile:
https://poggileonardo.com/simulazioni-pac/

CI SONO VINCOLI ALL'INVESTIMENTO?

Molti investimenti che troviamo online e in banca sono vincolati. Tutti gli strumenti che utilizzeremo al contrario, non hanno vincoli, perche' non credo che il vincolo sia qualcosa di utile. Per cui, anche se programmiamo un investimento per 5/10 anni, nulla ci toglie di stopparlo dopo una settimana, o di sospenderlo dopo 2 anni per farlo ripartire dopo un altro anno.

PERCHE' SERVE APRIRE UN CONTO?

Questa è l'unica piattaforma che mi permette di avere tutti gli strumenti a disposizione per seguire al meglio il vostro investimento. Tutti i passaggi, dall'apertura all'investimento finale possono essere fatti completamente online.

Posso aprire il conto in filiale?

Aprendo un conto in filiale verrai automaticamente assegnato al consulente di riferimento che te lo ha aperto. Non potendo garantire della qualità e bontà del servizio di altre persone, per lavorare insieme serve aprire il conto online, inserendo il codice consulente al momento della registrazione.

IL CONTO E' GRATUITO?

Fino a 30 anni, il conto e' completamente gratuito.
Oltre tale eta', il conto rimane gratuito investendo almeno 20.000 euro sotto consulenza, versando almeno 1.000 euro sul fondo pensione Core Pension o accreditando lo stipendio/pensione.

Il primo anno è gratuito anche per gli over 30 senza investimenti.

CHI GESTISCE L'INVESTIMENTO?

L'investimento viene deciso insieme, esplicitando piu' opzioni con costi e modalita' ben trasparenti. Dopodiche', l'investimento avviene tramite un sistema di proposta/accettazione, da parte mia, e da parte vostra all'interno del conto. Nessuna operazione avviene esternamente al conto, e la decisione ultima della gestione dei soldi rimane sempre a voi.

QUANTO COSTA IL SERVIZIO?

Il servizio di consulenza costa l'1% annuo, a scalare in base al capitale e agli strumenti utilizzati. Il servizio include la consulenza, la scelta degli strumenti, la costruzione di portafoglio, il monitoraggio, il report periodico, le analisi di mercato e tutti i costi di eseguito (acquisto/vendita/ribilanciamento) e eventuali costi di sottoscrizione, che vengono azzerati. Per fare un esempio, su 1.000 euro investiti la consulenza costa 10 euro l'anno. Su 10.000 costa 100 euro.
Dettagli qui (Cliccami)

dEVO DICHIARARE QUALCOSA PER LE TASSE?

No, in questo caso la Banca opera come sostituto d'imposta, per cui andra' a trattenere in automatico la tassazione al momento della vendita. Noi non dovremo preoccuparci di niente, nemmeno della dichiarazione dei redditi come invece avviene normalmente nei broker online.

come funziona a livello bancario?

Per quanto riguarda la gestione del patrimonio e degli investimenti, sarò sempre io il referente dedicato, con varie piattaforme di supporto quali email/chiamate/whatsapp. Per quanto riguarda l'amministrazione, quali bonifici, carte, documentazioni, ecc, ci sarà sempre un più efficiente helpdesk e numero verde a disposizione, sempre disponibile e competente in ogni sezione/argomento, per risolvere in ogni momento ogni qualsiasi problematica.

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