Diagnosi degli investimenti
Un'analisi del portafoglio per capire costi, rischio, concentrazione, diversificazione ed efficienza complessiva.
Cosa analizziamo
CostiQuanto stai pagando?
RischioÈ coerente con te?
StrutturaÈ davvero diversificato?
Consulente Finanziario abilitato all’offerta fuori sede per FinecoBank S.p.A., soggetto autorizzato e vigilato da Consob.
Consulenza finanziaria
Servizi finanziari costruiti intorno ai tuoi obiettivi
Investimenti, previdenza, fiscalità e scelte patrimoniali non hanno una soluzione uguale per tutti. Partiamo dalla tua situazione reale, dai tuoi obiettivi e dal tempo che hai a disposizione.
Obiettivo
Crescita capitaleOrizzonte
20+ anni
Un piano, non un prodotto
Costruito sulle tue priorità
Da quale esigenza vuoi partire?
Scegli il problema che vuoi affrontare e vai direttamente al servizio più adatto.
I servizi principali
Ogni servizio parte da un problema concreto e porta a una decisione più consapevole, con numeri, scenari e alternative confrontabili.
Pianificazione degli investimenti
Costruiamo una strategia coerente con obiettivi, orizzonte temporale, rischio e liquidità disponibile.
Esempio di allocazione
Crescita del capitale · Protezione · Liquidità
Previdenza complementare
Fondo Pensione, TFR, contributo datore e vantaggi fiscali vengono valutati insieme, non come elementi separati.
Obiettivo
Costruire una pensione integrativa efficienteTFR
Deduzioni fiscali
Contributo datore
Comparto
Casa, mutuo e utilizzo della liquidità
Valutiamo quando conviene immobilizzare capitale e quando può avere più senso utilizzare un mutuo e mantenere liquidità investita.
Acquisto cash
Capitale immobilizzato
Mutuo + investimento
Liquidità al lavoro
Efficienza fiscale degli investimenti
Minusvalenze, deduzioni previdenziali e struttura degli strumenti possono incidere sul risultato netto più di quanto sembri.
Due esempi concreti
Recupero minusvalenze
Deducibilità Fondo Pensione
Simulazioni prima della consulenza
Puoi iniziare subito con i simulatori gratuiti e arrivare alla consulenza con numeri e scenari già più chiari.
Pensione
Investimenti
Casa
Fiscalità
Come lavoriamo
Il punto di partenza non è scegliere un prodotto, ma capire quale decisione stai cercando di prendere.
1
Capire la situazione
Patrimonio, reddito, obiettivi, investimenti esistenti e vincoli.
2
Confrontare gli scenari
Numeri, costi, fiscalità, rischio e conseguenze nel tempo.
3
Costruire il piano
Una strategia concreta, comprensibile e coerente con le tue priorità.
Partiamo dalla tua situazione
Non sai quale servizio ti serve?
Non devi saperlo in anticipo. Raccontami cosa vuoi ottenere e partiamo da lì. Possiamo capire insieme quale percorso ha più senso.