Diagnosi Investimenti
Analizzo il portafoglio per capire dove stai pagando troppo, dove stai rischiando troppo e se gli strumenti stanno davvero facendo il loro lavoro.
✓ Costi reali
✓ Diversificazione
✓ Rischio
✓ Possibili alternative
Consulente Finanziario abilitato all’offerta fuori sede per FinecoBank S.p.A., soggetto autorizzato e vigilato da Consob.
Consulenza finanziaria · Firenze e online
Fai lavorare meglio i tuoi soldi. Con un piano che abbia senso per te.
Ti aiuto a organizzare investimenti, previdenza, liquidità e scelte patrimoniali partendo dai tuoi obiettivi, non da un prodotto da vendere.
✓ Diagnosi portafoglio gratuita
✓ Consulenza anche online
✓ Simulatori gratuiti
Dal 2019
Iscritto all'Albo OCFPatrimonio seguito
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6 personeRecensioni Google
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PARTI DAL TUO PROBLEMA
Cosa vuoi migliorare?
Non devi conoscere in anticipo il servizio giusto. Parti dalla situazione che ti rappresenta di più.
PORTAFOGLIO
Ho già investimenti
Capisci costi, rischio, diversificazione ed efficienza.
INVESTIMENTIHo liquidità da investire
Costruiamo una strategia coerente con obiettivi e orizzonte.
PACPosso investire ogni mese
Scopri cosa può fare il tempo anche con cifre contenute.
PREVIDENZAVoglio pensare alla pensione
TFR, deduzioni fiscali, contributo datore e comparto.
CASADevo decidere su casa o mutuo
Confronta acquisto cash, mutuo e capitale investito.
FISCALITÀHo minusvalenze o dubbi fiscali
Valuta il recupero e l'efficienza fiscale del portafoglio.
I SERVIZI PRINCIPALI
Tre modi concreti in cui posso aiutarti
Analizza il portafoglio
Servizi di investimento
Costruiamo e monitoriamo un portafoglio coerente con capitale, obiettivi, rischio e tempo a disposizione.
✓ Strategia personalizzata
✓ Monitoraggio
✓ Ribilanciamento
✓ Supporto continuativo
Fondo Pensione
Valutiamo TFR, vantaggi fiscali, contributo datore, comparto e orizzonte previdenziale.
✓ Deducibilità
✓ TFR
✓ Contributo datore
✓ Tassazione agevolata
L'EFFICIENZA CONTA
Pochi punti percentuali possono cambiare molto nel tempo
Un portafoglio più efficiente non serve a “battere il mercato” ogni anno. Serve a ridurre dispersioni inutili e lasciare più capitale al lavoro nel tempo.
Esempio matematico su 100.000 € investiti per 20 anni, senza versamenti aggiuntivi, costi o imposte: 5% annuo ≈ 265.000 € · 8% annuo ≈ 466.000 €. Non rappresenta una previsione di rendimento.
5% annuo
≈ 265.000 €
8% annuo
≈ 466.000 €
≈ 201.000 € di differenza
STRUMENTI GRATUITI
Prima di decidere, fai i conti
Ho creato simulatori gratuiti per trasformare domande astratte in numeri più facili da confrontare.
COME LAVORO
Prima gli obiettivi. Poi gli strumenti.
La remunerazione del servizio è collegata al patrimonio seguito, non alla singola vendita di uno strumento. Questo permette di concentrarsi sulla qualità complessiva della strategia e sul rapporto nel tempo.
1
Capire la situazione
Patrimonio, reddito, obiettivi, rischio e vincoli.
2
Confrontare gli scenari
Costi, fiscalità, rischio e conseguenze nel tempo.
3
Costruire e monitorare
Una strategia comprensibile e aggiornata nel tempo.
DUE MODELLI DIVERSI
Cosa cambia rispetto alla classica consulenza bancaria?
La differenza principale è da dove parte la consulenza: dai tuoi obiettivi oppure dagli strumenti da collocare.
Il mio approccio
La mia consulenza
✓
Investimenti personalizzati sull'investitore
✓
Nessun conflitto di interesse nella scelta degli strumenti
✓
Scelta degli strumenti più efficienti
✓
Supporto continuativo e maggiore disponibilità
✓
Aggiornamenti e analisi periodiche dei mercati
Modello tradizionale
Consulenza bancaria
×
Strumenti spesso standardizzati o preconfezionati
×
Possibile conflitto tra interesse commerciale e interesse del cliente
×
Costi degli strumenti non sempre facilmente confrontabili
×
Contatto spesso limitato agli orari di filiale
×
Minore continuità nelle spiegazioni e negli aggiornamenti
Il punto non è “banca sì o banca no”
Il punto è capire perché stai investendo in un certo modo, quanto ti costa, quale rischio stai assumendo e se la strategia è davvero coerente con i tuoi obiettivi.
CHI SONO
Leonardo Poggi
Laureato in Economia Aziendale all'Università di Firenze, con esperienze internazionali a Stoccolma e un doppio percorso MBA a Valencia e Mosca.
Sono Consulente Finanziario iscritto all'Albo OCF e lavoro con clienti in tutta Italia, sia in presenza a Firenze sia completamente online.
Scopri il mio percorso
TESTIMONIANZE
Oltre 250 recensioni Google
La fiducia si costruisce nel tempo, con disponibilità, chiarezza e continuità nel rapporto. Le recensioni dei clienti sono uno dei segnali più importanti del lavoro fatto ogni giorno.
★★★★★
5 / 5
media indicata nelle recensioni Google presenti sul sito
EDUCAZIONE FINANZIARIA
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